导读：最近几年，冒出了许多的新金融名词，如P2P、伞形信托等等。投资的方法和渠道花样百出，看的投资者眼花缭乱。以至于他们如果有机会遇到一位专家大碗，首先问的就是“我买什么好”。只不过，如果你恰巧遇到的是一位负责任的大师，他会反问你，你了解自己的投资需求吗？
先别忙，在回答之前，你可能还需要问自己几个问题。
你为什么投资？
有些人可能会说是为了赚更多的钱，那么赚钱的目的又是为什么呢？可能是为了更好的生活，那么更好的生活的目的是为什么呢？如果你愿意一直深究下去的话，你总会得到一个最终答案的。比如说一旦投资目标达成，你可能会非常的开心、非常的幸福、非常有成就感......最后总归会是人的情绪、状态和目标的达成。既然投资的动机和目标都是围绕着投资主体，那么投资的核心理应也是这个人，无关于别人，也无关于市场。这时，只要了解自己的性格、特质、价值观，即使市场的产品形形色色，也能轻易地挑选出适合自己的产品。之后，所需做的就是坚持自己的投资理念不动摇，这样，即使对同一产品有不同的声音存在，也不会轻易受到外界因素的干扰。
怎么认识自己？
在北京有一个人最牛，那就是北京中央部委的门卫，因为你要进去，必须要先经过他。他通常会问你三个问题：你是谁，你从哪来、你要去哪里。他控制的是中央部委的风险。你要控制的是你自己投资的风险。如果你能请的起专业的理财人士帮你理财的话，他就是你的门卫。但是如果你请不起或者不愿意让别人帮你打理资产的话。你可以试着做做自己的门卫。套在投资中，你可以问自己这样三个问题：你是谁，你的投资特性是什么，你要投什么。基本上这三个问题回答完了，你就知道你要用什么样的方法和策略投资了。 你是谁？-认知自己的性格特点若你试着刨根问底的问问自己和身边的朋友，当投资目标达成时，为什么会觉得快乐。可能会很惊讶。因为你会发现原来同样一件事，每个人快乐的原因都是不一样的，幸福的理由也是不一样的。有的人幸福可能是因为过山车式的生活带给了他刺激感，他很满足于上上下下、跌宕起伏的变化。有的人则是更喜欢稳步前行的生活，不用颠簸，也不用担惊受怕。这时，你就可以知道，你的风险承受能力如何。
你的投资特性是什么？
认知自己的能力特长夸奖自己很容易，自我批评很困难。那就夸夸你自己吧。你认为自己最强的能力是什么呢？我们随便举几个例子。如果能力特长是持久、适应性强的话，会比较适合股权性投资。因为股权性投资的变化很大，它有可能带给你超额的回报，也可能让你的投入一文不值。适应能力强，大涨时，不至于过喜，大跌时，不至于大悲，可以保持一种比较平稳的心态持仓。持久力强，则能够耐心的观察它的运作，持仓时间久。这时，如果让这类型的人投资类固定收益类的产品，就会表现的很不耐烦。钱投入之后，有你没你对投资收益没有差别，即使到期资金赎回，也不会觉得有成就感。但是如果你的能力特长是持久、谨慎，你可能就比较适合购买类固定收益的产品。因为你的谨慎让你投资时更偏向于低风险。如果它足够的安全，你会愿意牺牲利润空间。而持久力可以让你心态平和，细水长流，慢慢积累财富。如果这类人去投资波动比较大的产品时，可能会比较焦虑，甚至觉也睡不好。如果你的能力特长是适应性强、反应快，你可能就比较适合投机性质的投资方式。因为你对市场有足够的敏锐度，市场稍有波动，就能捕捉到，及时进入，抓紧退出。适应能力则会让你就算出现折损，也能保持平和心态，不会对你的下一次投资产生影响。所以，知道自己的投资特点，挑选的时候就可以选择符合自己投资特性的产品，这样，不论盈亏，你都会觉得结果可以接受。
你要投什么？
认知自己的信念和价值观充分的认知自己的信念和价值观，才能充分发挥自己的潜质和能力，才有可能做到最好。比如巴菲特和索罗斯，前者是坚定不移的价值投资者，后者是叱咤风云的投机者。你想成为谁？你更喜欢那种投资观呢？价值投资者更看重企业或者产品的发展前景，寻找机会时，主要瞄准那些中小型企业。投机者则更关注市场动态，有个风吹草动，借机短炒一把，速战速据。最明显的表现就是在股市中。当政策风一来，投机者最先入市，价值投资者则不会这样想，这个政策性信息对于该公司整体价值的影响需要解读，研究明白，看好前景才会入市。同样当政府说要严打某一领域时，投机者会在下跌行情前出市，持仓大概2、3个月。价值投资者如果看准这只股有潜力，就算市场纷纷抛售，它还是会不为所动甚至会认为是加仓的好机会，持仓可能会长达3年。，不论你是哪一种投资哲学，选定了，就不要动摇。不然听取了别人的建议，即使赚了钱，你也会有遗憾，若是亏了钱，铁定懊悔无限。若对自己的定力不够有信心，那就干脆不要看那些会干扰你的信息。市场上，每种特质，每种投资方向的人中都有杰出的成功代表。每一位都值得我们学习，但是我们必须学会筛选。如果每一位专家的意见你都采纳，那最终的结果只会是左摇右摆，拿不定注意。但当你理清自己的性格、特质，选定一个方向时，投资的每一个行为都是跟自己的价值观一致的。有了这些东西做支撑，别人批判你的投资方式时，你不会轻易动摇，别人提供你投资机会时，你也不会盲目追随。这样，你的投资，就真的是为自己而服务了，也才有可能收获大的成功。
