导言
金融服务，理财师，这些曾经高大上的行业和职业，在现如今的中国，似乎成了一个令人尴尬和困顿的领域。
的确，从来没有一个职业如理财师这般纠结！
理财师
理财师，根据搜索到的百科词条解释，是站在客户的立场，正确分析和评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做合理的理财方案落实执行并跟踪服务的专业人员。
现实中呢？
在银行，
理财师西装白领，
坐在窗明几净的办公室里，
面对多如牛毛的指标，
不断变化的产品，
持续增长的KPI，
为了按时完成业绩，
资浅的理财师们
每天忙着学习和交易，
资深的理财师们
则在思考如何对待形形色色的客户。
在证券公司，
理财师每天和自己的客户在一起，
有几多人能有时间去理解客户需求？
看着杀进杀出的客户
涨涨跌跌的市场，
有几多人可以先考虑客户的理财成果
而不是交易金额？
在三方理财，
在各种强硬的KPI管理策略下，
理财师们不断重复着产品卖点，
希望获得更好的业绩和收入的增长，
产品是否真的全面深入认知？
资产是否如公司所言的安全可靠？
对不起，不太清楚！
在P2P，
更是花招迭起，
高收益、高安全、高流动
高佣金、高工资、高奖励
高科技、高便利、高创新
在一切皆高的氛围里，
还有谁在真正做风险分析？
还有多少人在真正守护客户的资产？
纵观财富管理全行业，
几乎无例外，
无论怎样的机构，
都在为公司业绩一路狂奔，
无论什么机构的理财师，
都成了金融产品销售员！
让我们的脚步慢一下吧，
让灵魂指导我们的行为
而不是行尸走肉般狂奔！
前两天朋友圈被一个悲伤的消息刷屏，
一位青春年华当打之年的80后，
一位名校毕业即供职于
号称行业龙头的新锐财富机构的金融人，
一位十年无数加班无数
自我突破后身心疲惫的奋斗者，
在工作培训课上身体不适送医不治离世。
这真是让人悲痛的消息，
白发人送黑发人，
新嫁娘送新郎，
朋友圈里持续不断的祈祷、留言，
看到最多的留言是：
“兄弟，一路走好，愿天堂里没有 KPI”。
是什么样的KPI
以致于
天堂里没有KPI
成了对好友的送别祝福？
我们所有的努力，
不都是为了健康的身体吗？
我们所有的学习，
不都是为了更好的生活吗？
我们所有的付出，
不都是为了带给身边人快乐吗？
在现实的生活里，
如果你的KPI让你没有精力生活，
没有时间考虑健康，
这个KPI的意义是什么？
为什么值得被它驱动？
如果说KPI可以给你名利和地位，
可是别人所谓的嘉许
又怎能超越个人真实的感受？
没有了花钱的时间和健康，
金钱的意义又在哪里？
如果要祈祷，
我祈祷现实世界里没有 KPI！
很多理财师说，
这不太可能，
除非离开公司！
也的确有很多理财师从大机构出来，
成为了独立理财师，
可残酷的现实却让人尴尬：
离开了机构的品牌，
客户的认同还有那么高吗？
离开了平台的支持，
产品的风控和获取
变得有上顿没下顿？
离开了前辈的指点，
工作中的问题和困惑
都需要自己去揣摩？
如果没有足够的
自信、专业和客户资源，
独立似乎也是一条充满艰辛的路！
对于有理想、有使命感
还在成长中的理财师
是否期待这样一个机构：
为理财师提供强大的品牌
但待之如同伙伴；
为理财师提供专业的支持
但不会让其失去立场；
为理财师提供团队的温暖
但不会让其被团队绑架；
为理财师提供业务的指导
但不会给其强硬的指令；
......
如果你期望这样的机构，
了解一下叁湘吧！
叁湘联合家族办公室，
或许就是你的归宿！
心中的理想，
或许就在咫尺之间！
我相信，
正所谓否极泰来，
随着行业问题的暴露与处置，
随着理财师群体的觉醒和成长，
如同律师、咨询师等专业服务行业，
理财师以合伙人身份发展，
不再被人差使，
不再受制于业绩指标
新的时代正在来临，
阳光一定会照进现实的！
跋
谨以此文祝福那些努力在金融一线工作的理财师不再仅是被KPI驱使的金融产品销售员！每个人都可以有品质的生活和工作！每个人都可以成为真正的理财师！
本文作者简介
应松
叁湘联合家族办公室创始人、董事长、首席执行官
中欧工商管理学院硕士
应松先生早年参与了中国平安集团早期的10年成长创业历程，是中国互联网综合金融服务的先行者，之后受邀加盟多家国际知名公司任职高管。2009年起，加盟诺亚财富历任集团COO、南方区总裁和首席客户经营官，负责全国营销网络建设、理财师队伍培养和机构运营管理。2014年，创立叁湘联合家族办公室，致力于打造（家族）财富管理新业态。
叁湘联合家族办公室
叁湘联合家族办公室是家族资产管理的专业服务机构，服务内容不仅包含家族资产管理业务中相关的客户需求的认知理解、资产管理方案的设计、产品筛选与配置等方面外，还涉及到家族办公室的股权结构设计、运营作业、品牌建设、IT系统开发运维等各方面的咨询和赋能。叁湘联合家族办公室联盟成员已经有近五十家机构，遍及全国各地，汇聚优秀的人脉、凝聚专业的精神、整合高端的资源，叁湘联合家族办公室联盟欢迎大家的加盟。
