新金融产品和服务的大量涌现，导致金融行业向消费者提供服务的方式发生了许多变化。

传统上，保险公司只负责保单类业务，银行负责帮客户理财，税务规划师以尽可能低的价格提供最好的服务。如今，高净值投资者对于产品的概念正在弱化，服务正在迅速取代产品，成为很多投资者首要考虑的标准。

这一趋势自然导致金融服务提供商在一个“保护伞”下推出全面的产品——定制化全方位服务。而家族办公室正可以满足这样一个需求，同时在提高收入、客户粘性、服务质量方面有着很大的帮助，哪怕只是一家小型的家办企业。

最明显的好处之一是，家族办公室往往可以从同样的客户那里获得比单一服务/产品提供商高得多的收入。比方说，如果客户走进一家保险公司，无论客户多么喜欢和信任该代理人，代理人也只能向客户介绍保险类产品。但对于家族办公室来说，通过对客户实际需求的了解，一站式服务流程可以使其对客户的服务范围扩大，增加与客户的合作机会。

对于家办来说，在真正了解客户的需求后提供的额外服务可以获得的额外收入，这可以让客户减少寻找产品/服务所面对的风险和时间、精力的投入。这种收入上的差异是难以被超越的，尤其是在今天这个充斥着大量竞争的市场上。

无容置疑，为高净值客户服务相应需要更高的信任。毕竟，如果客户向理财师提供他们的税务信息，那么跟进并完成一份遗产计划也并不难。如果客户选择一家金融服务公司的多项全方位服务，那么信赖度和忠诚度是一个必要条件。如果一个机构只是提供一两个产品的话，这样的模式很难取得客户的长期信任。而在提供不同服务的过程中，这本身也是一个不断向客户提供专业服务，获取信任度的机会。

对于客户来说，如果收到一份包含一系列建议的全面财务计划，他们很容易可以看到实施这些计划的好处，而不是跑到其他十几家公司或代理商那里去完成每一项。假设所有的服务都是尽职尽责地提供的，这种推理是很难反驳的。

对于客户来说，如果收到一份包含一系列建议的全面财务计划，他们很容易可以看到实施这些计划的好处，而不是跑到其他十几家公司或代理商那里去完成每一项。假设所有的服务都是尽职尽责地提供的，这种推理是很难反驳的。

诚然，有效提供综合金融服务的能力需要巨大的努力和协调。掌握多项服务是建立和保持一个长期实践、能够胜任提供多种服务的基础上，而这样一个条件往往需要投入的财力、人力非常巨大，并且需要成熟的体系。对于一些初创或小型家办来说，成本是不得不考虑的关键因素之一。

例如，某家办的负责人是注册金融规划师，能为客户做全面的金融和财产规划；另一个合伙人能够负责银行、经纪和人寿保险业务，或是一名注册会计师来处理所有与税务有关的业务和建议。此外，负责人必须对每项服务有足够的了解，以便有效地协调和监督团队。如果一家家办忽视了其中某个环节的要点，那么该公司将面临风险。

另一个需要考虑的问题是，公司是否有可能提供过多的产品或服务，从而过度扩张。这种错误可能会造成巨大的代价，比如运营效率低、专业要求下降、风控失效导致投资失败等。因此，家族办公室必须仔细考虑是否有能力处理、参与每项服务的行政和监督问题。不能正确地提供一个分支的服务会对整个家办造成不良影响，一个领域的错误导致的不良后果也会耗尽用于维持其他业务领域的资源，最终失去客户的信任。

从过往经验来看，不少不同规模的家办都取得了不同程度的成功。虽然大型家办能够为其服务提供更多的支持，但一些较小型的家办更善于根据客户的需求和环境定制服务。毕竟，大型家办通常有更多的官僚主义和严格的公司政策，这使得它们很难与小型精品家办的个性化服务水平相匹配。与此同时，大型家办其实在有效协调金融服务可能会很困难。例如，一家小型家办的团队成员都能很容易地就客户的情况相互协商，并在问题上达成共识，这比拥有不同分支机构的大型家办要高效得多。

对于一些小型精品家办而言，寻求一些专业服务于家办的机构也是提升效率、减少创业成本的明智选择。外包业务可以让一些服务家办的专业机构按需处理一些专业工作，包括在市场活动策划、投资项目尽调、日常作业运营支持，投资研究与策略设计等。这比与多家私募机构合作要好，因为后者可能只是提供一些专业人脉或投资机会，而外包有助于有机地达到所有符合投资论点的目标和经理人。

对于一些刚起步的家族办公室来说，寻找超出既定门槛的收入、有利可图的业务会有一些难度。在这种情况下，主动寻求一些外包服务很有帮助，因为在缺乏一定经验的情况下，大量的人力和财力投入未必会达到预期的效果。例如，对于家族办公室不具备专业认知的领域，寻找专业机构协助尽调和跟踪仍是首选方式。

专业的家族办公室服务机构可以帮助家办在全球进行各大类优质金融资产的获取、筛选、尽调、风控、配置及组合管理；为个人及家庭提供个性化资产管理定制方案；提供国内外家族传承及各类风险管理的解决方案。

例如，作为一家家族办公室，如果已经找到了一个确信会在一段时间内产生高额回报的机会，但它要求的投资规模门槛非常高，例如想要投进像软银(Softbank)和凯雷(Carlyle)这样的风险投资基金，可能需要很大一笔金额的投资。一些小型的家办也许无法单独投资如此大的项目，而通过服务多家家办的专业机构就可以接触合适的联合投资者来促进对话。同时，这类专业机构由于同时服务于多家家办，因此不但和这些家办保持着紧密的合作关系，其对于各个家办的需求也非常了解，非常适合协助家办整合全市场的专业资源。

此外，对初创家办的创设支持和经营辅导也非常重要，家族办公室的日常运营SOP、IT作业系统、品牌建设、合规作业、专业培训及经营辅导等体系化支持等服务都可以助力家办快速成长。