导言：
不同类型的家族办公室有不同的特点，各有所长，也各有所短。由于家办事物较为繁琐以及高度复杂化，也许超过90%以上的家办无法通过自身的能力和现有资源来实现最初的愿景。因此如何高效的“取人之长，补己之短”也许是家办最值得推荐的运营方式。
对于任何一个高净值资产家庭来说，管理这些资产可能是一项全职工作。富豪家族通常拥有数十家信托和合伙企业，他们还需要管理复杂的现金流和流动性，更不用说广泛的税收、遗产和慈善规划。 执行所有这些复杂的任务可能会让人无法承受，这就是为什么越来越多的超高净值家族正在创建家族理财室来管理自己的财富。安永(Ernst & Young)估计，全球有1万个单一家族理财室，这些家族办公室有一半是在过去15年里建立的，原因是全球富豪数量的增加，以及人们对金融服务业提供的现成金融产品和服务的局限性的不满。 尽管设立家族办公室可以让家族对自己的财富有更大的控制权、更多的隐私以及获得个性化服务，但它也面临许多挑战。最重要的挑战是，除非一个家族拥有至少1亿美元的资产，否则建立一个提供全方位服务的家族办公室来处理其所有事务可能成本高昂。这是因为，只要雇佣几个高质量的员工，就可以轻松获得每年超过百万美元的收入。 因此，许多富裕家庭试图以有限的员工承担过多的工作，最终在关键领域未能为家庭提供足够的服务。或者，他们把大部分时间花在管理多个供应商上，那么，还有别的选择吗? 其实对于资产有限的富裕家庭来说，单一家族理财室应该精简运作，将一些事务外包给有能力的合作伙伴。但是，家族办公室哪些运营需要在内部进行的，哪些是可以外包的，以及如何选择外部供应商方面采取战略。本文将提供作出这些决策的框架。 单一家族办公室一般可分为以下几类： 1. 协调办公室。这些家族理财室人员很少，只有一到三名员工，比如一名行政助理或家族企业的财务或法律员工。这种类型的家族办公室通常处理较低层次的行政事务，为家族提供礼宾服务，并协调外部顾问。 2. 家族内部事务。有时，为家族企业工作的员工会花部分时间提供家族办公室服务。这些人通常是财务部门的员工，他们通常专注于行政事务、信托服务、税务、财产规划以及管理外部顾问。在这种结构中，外部供应商通常负责投资管理。 3.投资管理办公室。这类家族办公室的员工主要是在各个投资领域具有经验和专长的投资专业人士。有时，投资管理办公室会专注于某一类投资，如投资于私营企业，而外包其他所有投资。 4. 专注慈善。向慈善机构捐赠大量资金或拥有大型基金会的富裕家族，可能会有一个家族办公室，支持家族的慈善捐赠，并管理家族的慈善实体。该办公室设置和执行家族的慈善战略，进行慈善组织的搜寻和尽职调查，处理慈善捐赠和监督的相关行政事务。 5. 全面型家族理财室。有些家族办公室提供全方位服务，提供一整套服务:行政、礼宾、慈善、投资管理，以及家族需要的任何其他服务。这些家族办公室人员齐全，通常雇员超过10人，有些甚至超过25人。然而，对于资产量不足够大的家族来说，这种家族理财室通常是遥不可及的。 无论是哪类家族办公室，要想让你的办公室的效率最大化，第一步是考虑你现在正在做的事情，想想它的目的应该是什么。你的家族办公室人员擅长什么? 你有什么世界级的专业技能? 什么事情可以留给专业服务机构去做，比如那些不是在你的专业领域事务。 这些问题的答案将帮助你确定家族办公室的重点应该是什么。例如，曾经有一个家族通过石油和天然气行业积累了财富。在卖掉公司后，他们成立了一个单独的家庭办公室来管理他们的事务。他们的很大一部分投资仍在能源领域。许多家族办公室的员工曾在家族的石油和天然气业务中工作，在能源部门采购和评估投资，但是这个家族办公室将其其余的投资管理活动外包给了一个专业服务机构。通过专注于他们拥有专业知识和人脉的领域，这个家族理财室拥有高效的投资策略和合理的成本结构。 一些专业家办服务机构可以以更低成本或更有效的方式进行的活动。许多公司专门提供定制化家办需要的服务，并有足够的资源做好这些服务。例如，将绩效报告外包给合作公司可能是一个明智之举的，因为定制报告的软件很昂贵，运行它可能会消耗大量家庭办公室人员的时间。已经在业绩报告方面进行了投资的合伙人公司可以以较低的边际成本提供这些服务。 你做不到世界级的专业事务。对于家族办公室来说，要提供自己所需的复杂和卓越的税务规划、法律服务，往往是具有挑战性的。这就是为什么外包这些事务很有意义。此外，单一家族办公室面临的一个挑战是，它们的内部专家只为一个家族服务，可能缺乏与多个家族合作所能提供的视角。有更广泛经验的商业合作伙伴可能会有更适合的细节解决方案。 行政类工作。一些行政服务外包也非常流行，因为它们很容易委托，这样做可以让家族办公室把精力集中在重要的事情上。将诸如账单支付、财务报表准备、私人基金会管理和绩效报告等任务外包，可以节省家庭办公室的时间和资源，更好地用于其他事情。 如何选择最佳外包合作伙伴？ 家族办公室需要与金融和投资专业人士、会计师、律师和其他顾问合作，这些人都有与富有且复杂的家族打交道的经验。主要与大众富人合作的供应商往往不是最好的合作伙伴，因为对于拥有巨额财富的家庭来说，最好的财务解决方案往往与那些仅仅富有的家庭不同。 专业的家办服务机构往往在投资管理、年轻一代教育、战略性慈善事业、基金管理以及税务和遗产规划协助方面会给出重要的协助。此外，这类机构往往只与有复杂事务的富裕家庭合作，并习惯于提供定制服务。因此，这类服务机构可以成为支持单一家族办公室和提供定制外包服务的有效合作伙伴。此外，这类机构的运营应该是完全独立的，没有产品销售动机和高成本的产品以及服务，这有助于家族办公室控制其成本。 这些服务机构公司也应该有专业能力来提供投资建议和投资尽职调查。尽管许多投资咨询公司专注于养老金和捐赠基金等投资，但也有一些投资咨询公司设有专门部门，为富裕家庭服务。投资咨询合作伙伴是一个深化家族办公室投资资源的好方法，其成本通常与内部聘请一位经验丰富的投资专业人士相同，但是在视野上比一位或数位投资专业人士会宽广很多。 此外，虽然一些家族理财室选择内部税务或法律顾问，但大多数家族办公室将税务和法律工作外包给会计和律师事务所。除了提供税务和法律服务外，一些会计师事务所和律师事务所还提供额外的服务来支持家族办公室。 家族办公室联盟 专业家族办公室服务机构应当还具备一定的能力来协调各个家办，通过联盟方式，携手创造更多的价值。比如联合家族办公室进行投资，尤其是当一个家族在某个投资领域拥有更多专业知识时。例如，一家大型的家族办公室，在房地产投资方面有丰富的专业知识。在进行这些投资时，他们通常会让其他富裕家庭共同投资。这让其他家庭受益于与一个经验丰富、人脉广泛的房地产投资者家族一起工作。房地产家族也会受益，因为引入共同投资伙伴减少了他们在每笔交易中需要投资的资金，从而使他们更加多样化。 巨大的家族财富往往伴随着巨大的复杂性。通过深思熟虑的规划，和专业服务机构合作，家族办公室可以在专注于其业务优势的同时，通过将一些不熟系业务领域外包来将自身收益最大化。这样做的好处无疑是通过最小的成本，提高效率并达到事半功倍的效果。 Thanks for your time 感谢阅读 想设立自己的家族办公室吗？ 想成为合格的家族办公室合伙人吗？ 想知道怎么建立长效的核心竞争力吗？ 想更有效地规避投资市场地各种风险吗？ 想获得专业可靠的财富管理解决方案吗？ 长按识别下方二维码添加微信好友，进行1对1咨询。 与成功者同行，让财富温暖人生！ 叁湘 · 家族办公室联盟 叁湘成立于2014年，是中国市场坚持买方定位的家族办公室专业服务机构，主要股东为全球知名资产管理公司、著名投资人和资深行业专家。公司核心管理团队深耕中国财富市场多年、配合默契且成绩斐然。 叁湘成立伊始即致力于支持中国家族办公室的成长与发展，提供家族办公室创设运营支持与家族资产管理专业服务。 叁湘经过多年的实践和探索，已总结出一套在中国支持家族办公室发展的成功模式，形成了高端圈层网络：叁湘联合家族办公室联盟。至今叁湘服务超过70个联盟成员办公室，提供投资建议和解决方案逾150亿元，成为中国家族资产管理领域的行业领先者。
