在那些将自己定位为家族办公室、但不属于家族办公室的公司中，往往经常会出现在一些由卖方机构主办的家族办公室榜单中，但很多这类公司只是高端私人银行和财富管理公司。所有真正传统家族办公室的共同点是，它们的存在完全是为了服务于所服务的家族客户的利益。

家族的最大利益大部分时间与大多数财富管理公司的商业模式发生冲突，即交叉销售尽可能多的产品和服务，并从家族净资产中获取尽可能大的份额。尽管传统金融服务业在营销和定位方面已经采用了“家族办公室”这个名称，但如果一个家族认为这类“伪家办”模式是真正的家族办公室，那就不明智了。他们的模式只是从一家传统的财富管理公司那里获得一笔佣金，并不是真正的从“买方定位”出发。

我们如何发现伪家族办公室并阻止他们渗透到家族办公室的活动中? 这是该行业的一个大问题，而且似乎不会在短期内消失。许多与这些机构合作的单一办公室(Single Family Offices)会因为到处都是销售人员最终而大失所望。

单一家族办公室高管是直接、完全由家族聘用的人，基本上是买方，他们不寻求额外的资产管理或的客户。根据我们的经验和观察，伪家办可以分为以下几类：

那他们为什么要伪装成家族办公室呢? 通常情况下，这是为了获得参加一些单一家族理财室活动的机会，这些活动往往外人很难进入，而且通常还是免费的。然后，他们有机会可以向其它家办出售他们的理财或其它产品。他们主要是通过“伪装”获得入场券，尽管有时这是在组织者的默许下。

那我们怎么能识别这些伪家办呢?在某种程度上，这很简单。从公司形象和作业方式方面，两者的差异尤为明显。

在公司表象形态方面，一般真正的家族办公室往往为小型精品机构，工作人员数量不多，但是皆为从业多年的资深专家，在各自擅长领域有一定的建树和声誉，一般团队平均年龄在40岁左右甚至更大。而伪家办往往是一般人员数量众多，都是年纪轻颜值高的“业务员”，精通产品话术，销售技巧比较高超，但是专业能力不够，并不理解背后的逻辑。两者最大的区别是：前者在专业能力和资源方面较为注重，而后者往往在市场营销和品牌运营上大做文章。

在作业方式方面，真实家办会以客户需求为出发点，以人生幸福感为目标，站在专业视角从全市场筛选真正适合的资产进行合理配置，用安全合理的金融工具和法律架构为其实现家族财富的保值增值，从而实现家族的传承。而伪家办往往市场上什么资产热就给客户推荐什么，什么资产赚的费用多就推荐什么，什么资产客户要想也不想就去搞来卖给客户。两者的根本区别为前者为买方定位，而后者是卖方定位。

当然，抛开公司形象和作业方式两方面，要区别家族办公室的真伪性，还有一些更直截了当的线索：

如果上述任何一个问题的答案是肯定的，那么它们很可能就不是一个真正的单一家族办公室。但即使是这样，这也可能有例外，因为许多单家办也在寻找另一个家族，看看他们是否可以分担成本。此外还有一些家族办公室，由两三个家族建立，共同管理财富，我们称之为封闭式联合家族办公室，这样的模式也很受欢迎。通常在这样的模式下，会有一些专业性家办服务机构来牵头和协调，并给出专业指导意见。

对于初创或小型精品家族办公室而言，如果想要自己建立全面的专业能力和资源，在缺乏经验的情况下，大量的人力和财力投入未必会达到预期的效果。外包业务可以让一些服务家族办公室的专业机构按需处理一些专业工作，包括在市场活动策划、投资项目尽调、日常作业运营支持，投资研究与策略设计等，大幅提高效能，减少固定成本。

基于对家族办公室目标和愿景的理解，刚开设的家办可以确定要提供的独特服务、需要聘请的团队、所需的运营预算和所需的治理，然后向专业的家族办公室服务机构咨询。专业的家族办公室服务机构可以帮助家办在全球进行各大类优质金融资产的获取、筛选、尽调、风控、配置及组合管理；为个人及家庭提供个性化资产管理定制方案；提供国内外家族传承及各类风险管理的解决方案；并通过体系化的中后台职务赋能和专业培训，让初创期的家族办公室事半功倍。