导言：
最近在全球影响力投资一直是热门讨论话题的榜首。每当全球家族办公室召开闭门会议，自由讨论他们认为及时和相关的任何事情时，可持续性和责任的重要性往往会占据议程的首位。
影响力投资也被称为公益创投或社会投资，已经有二三十年乃至更久的历史。福特基金会1971年推动创建基金会资产管理机构—“共同基金”、1976年资助尤努斯教授创建格莱珉银行，均属“公益创投”性质。 2010年，摩根大通与洛克菲勒基金会联合发布了《影响力投资：新兴的资产类别》，把影响力投资界定为资产类别的一种，由此奠定了影响力投资在投资界和公益界的地位。瑞士信贷认为，影响力投资是以创造可测量的社会影响为主要目的且具备财务增值潜力的投资。 影响力投资主要目标是为了改善发展中经济体社会民生或者通过投资行为实现正面的社会和环境效应，但是影响力投资的最终受益人群是“金字塔底端”。而投资的对象往往是能够带来正面社会或环境效应的盈利性企业，就行业而言这些企业主要集中在和民生息息相关的环境、住房、基础教育和健康产业。 当下许多富裕家庭的普遍信念是:“如果你只是为了钱而做某件事，那么你失败的可能性会比你为了目的而做某件事的可能性更大。”这一理念也构成了许多家族办公室对影响力投资的基础。无论投资于金融科技、生物技术、教育、区块链或其他行业，当今领先的家族办公室都非常热衷于确保合作伙伴的公司采取负责任的行动，保护地球和子孙后代。 由于面对前所未有的疫情和气候变化等问题，我们今天生活的世界发生了巨大变化；因此，许多家办都明白，做出改变是至关重要的。家族办公室要想在几代人之间取得成功，重要的是要建立在卓越和同情心的文化基础上，激励家族成员寻找改善世界的方法。 考虑环境、社会和治理因素的资产继续激增。尽管仍主要由机构投资者推动，但个人投资者方面正在大幅增长，里面不乏是一些家族办公室。 全球投资者对影响力投资的兴趣正在广泛增长。有数据显示，72%的美国人对可持续投资至少表达了适度的兴趣，而摩根士丹利的一项调查确定，85%的所有个人投资者对可持续投资感兴趣，比4年前年上升了10个百分点;与此同时，95%的千禧一代对此感兴趣，上升了9个百分点。 而理财顾问的态度也在改变。顾问认为客户在投资组合选择中致力于社会和环境事业的比例从2018年的44%上升至最近近80%的比率。 在投资分析中使用影响力因素的基金经理表示，气候变化仍然是他们最关心的问题，也是他们投资的首要标准。在2020年可持续和负责任投资论坛的趋势报告显示，自2018年来，管理的美国本土可持续投资资产总额增长42%，从12万亿美元增至17.1万亿美元。后者占美国目前由专业人士管理的51.4万亿美元总资产的33%。 进一步细分，基金经理报告称，他们代表散户或高净值投资者管理的资产规模增长了50%，从3.03万亿美元增至4.6万亿美元。在投资工具方面，过去两年，一些最大规模的资金也通过ETF、社区投资机构和另类投资工具来做影响力投资，这些工具分别增长了200%、44%和22%。因此当下ETF是投资者投资影响力投资的主要渠道。 家族办公室五种影响力投资的方法 对于今天的家族办公室来说，以下五种方式是进行影响力投资非常好的方法，也是一个非常好的开始： 1. 关注影响和可持续性 家办应当始终致力于量身定制解决方案，并通过投资和积极行动产生影响。新一代消费者是高度敏感的消费者，他们相信支持那些超越财富本身的投资，宣扬意义、本质、价值和品牌的重要性。在影响力方面，有许多全球公司处于领先地位，我预计这一数字在短期和长期内都将增加，并且确保你的家族办公室在财富分配、社会责任和经济贡献方面负有重要责任。 2. 支持创业 寻求支持由人才和团队领导的创业企业。事实上，当家族决定是否投资某家公司时，通常都是由公司的掌舵人决定的。企业家正在改变商业的面貌，并继续帮助世界经济繁荣和扩大其生态体系，让经济在一个可持续的轨道上发展。 3.为后代投资 根据你的投资决定是否对后代有积极的影响。这点可以从小做起，如教导你的孩子为什么要累计财富，以及制定基于家庭价值观的规则。虽然你的家族办公室可能已经存在了很长时间，但展望未来、制定应急计划、保持敏捷、自律和谦逊是至关重要的。此外，你也可以教导你的孩子如何倾听和适应，创建强大的教育系统，教授积极的价值观和知识，使他们在未来有引领世界的能力。 4. 与其他家族办公室共同投资 家族办公室之间的共同投资，往往是以投资最好的想法为前提，并承诺产生最大的影响。你可以利用你在家族办公室社区的网络，来帮助你发现这些伟大的想法以及这些想法背后的人。在这一点，很多家办服务机构有着强大的实力来做资源整合。通过与其他家办见面而建立的后续可持续关系可以在很大程度上确保你的家庭投资在可持续发展方面有真正的优势。 5. 通过慈善事业改变世界 支持那些你可以做出改变和改善社会的事业。考虑选择一个特定的慈善领域，如教育、艺术和文化或医疗。从结构上讲，家族办公室通常有自己的基金会，或者是他们最信任的基金会或非营利组织的短名单，这些基金会或非营利组织会持续支持。不管你的慈善使命是什么，你都可以作为一名使命和事业的支持者，发挥重要作用，有着让世界变得更好的愿景。 结 语 从目前全球基金经理和家办的角度来看，大多数投资者已经具备了可持续性思维。人们为什么要投资? 投资更深层次的意义是是在为长远考虑，如下一代的教育、你孩子的教育、退休，这些事情都是10年、20年后的事。在可持续投资方面，你考虑的是你对下一代的希望，以及你希望世界变成的样子。 随着家族办公室在世界各地的作用不断扩大，其对有目的投资的承诺将有助于塑造未来新一代家办继承者的未来，而ESG投资的意义是无价的。 Thanks for your time 感谢阅读 想设立自己的家族办公室吗？ 想成为合格的家族办公室合伙人吗？ 想知道怎么建立长效的核心竞争力吗？ 想更有效地规避投资市场地各种风险吗？ 想获得专业可靠的财富管理解决方案吗？ 长按识别下方二维码添加微信好友，进行1对1咨询。 与成功者同行，让财富温暖人生！ 叁湘 · 家族办公室联盟 叁湘成立于2014年，是中国市场坚持买方定位的家族办公室专业服务机构，主要股东为全球知名资产管理公司、著名投资人和资深行业专家。公司核心管理团队深耕中国财富市场多年、配合默契且成绩斐然。 叁湘成立伊始即致力于支持中国家族办公室的成长与发展，提供家族办公室创设运营支持与家族资产管理专业服务。 叁湘经过多年的实践和探索，已总结出一套在中国支持家族办公室发展的成功模式，形成了高端圈层网络：叁湘联合家族办公室联盟。至今叁湘服务超过70个联盟成员办公室，提供投资建议和解决方案逾150亿元，成为中国家族资产管理领域的行业领先者。
