导言:
很多人搞不明白“家族办公室”到底是做什么的、买方和卖方家族办公室到底有什么区别。
叁湘联合家族办公室在成立之时,即坚定自己的“买方定位”,今天,我们就根据过去十年积累的实践经验,来谈谈这个话题。
炎炎夏日,叁湘联合家族办公室的会议室中客户和FOF基金经理在热烈地讨论中。客户是房地产相关产业中的成功人士,这几年开始半退休状态,平日里炒炒股票,但并不专业。看到市场上各种财富公司、信托公司的产品出问题,感觉自己不知道该怎么理财了。
客户说,有幸接触到叁湘联合家族办公室的专业合伙人,了解到一个新的服务模式,特别感兴趣,今天特意安排了半天的时间来了解。客户的核心问题是“怎么保值增值“,还有哪些赚钱的机会呢?
赚钱的方法论
我们解决方案团队的FOF基金经理,就叁湘专业团队如何定义市场上的赚钱方法(即策略分类)进行了说明,并与客户分享了每种类型的策略在怎样的市场才能赚钱等等,现场讨论热烈,分享几个精彩片段:
1.
科学投资并不是“预测”市场的涨跌与点位,而是根据市场高频数据进行合理“推演”,是一个持续创造价值的过程。
2.
当前宏观经济存在一定的危机,不能简单照搬历史周期论,需要考虑到科技大爆炸下的生产资料加速兼并带来的贫富差距分化问题,这给予解决经济问题更大的挑战。
3.
叁湘结合宏观经济情况,将策略打上宏观“标签”,突破性地将各类策略分为“升波资产”(即受益于市场活跃度提升的资产)与“降波资产”进行分散配置考虑,提升了宏观经济与底层策略的联系,揭示了经济运转的客观规律。
买方与卖方的区别
通过这个真实的案例,我们回到文章开始的问题:买方与卖方家族办公室到底有什么区别?
1. 定义上的区别
买方服务在金融行业中也指投资顾问为客户提供的服务,旨在提高客户投资的胜率,让客户有更大机会赚到钱。买方视角的服务强调与客户形成利益共同体,旨在为客户提供更加贴合其需求的金融服务,以实现双方的共赢。
卖方服务是指代理销售金融产品的机构,即向客户提供金融产品的销售服务,并获得销售费用的服务机构。
2. 实践中的买方服务
从叁湘的工作实践上看,买方家族办公室的工作主要是:
1.
理解客户的需求和整体状况,确认客户的真实需求和问题后,专业团队会提供解决问题或者实现目标的关键成功要素(方法),并据此开展工作。
2.
代表客户的利益,专业的团队去收集全市场的信息,并对信息进行研究、分析和评价。帮助客户打破信息不对称。
3.
专业团队制定投资方案,为客户提供决策依据,与客户一起做决策。
4.
专业团队进行持续跟踪、分析和调整,及时向客户进行汇报。
从以上的内容可以看出,买方家族办公室代表的是客户利益,是以团队的专业能力赋能给客户,帮助客户实现资产的保值增值、保全和传承的相关专业团队。
Thanks for your time
感谢阅读