张斌：坚持买方立场，收获客户信任

张斌先生有着20余年财富管理行业经验，历任招商银行私人银行（西安）中心创始人/总经理、利得金融服务集团西北区总经理、利得金融服务集团家族财富办公室总经理等职。任职期间带领团队服务高净值客户超2000人，管理总资产规模超200亿，广受高净值客户的好评。2017年加入叁湘联合家族办公室联盟，创立了伯凡家族办公室。

近几年我们听到在投资方面踩雷、跑路、违约等等的投资风险事件越来越多，甚至还有因为同学、朋友介绍最终造成本金亏损的，究其原因主要是投资人在投资前缺少对项目的认知，没有进行充分、专业的风控和尽调。

过去许多机构搞活动，大多都营销性的会议，在投资人周围出现的都是卖方人员，目的就是达成交易。“买方不如卖家精”，所以最终大家不知道该信谁该买谁的产品，因为没人会说自己的东西不好的。所以投资人们往往参加活动都是自己悄悄去，生怕带着亲人朋友一起掉坑里，最后人财两空。

在过去的10年里，没有多少人有投资咨询的意识，而现在大家不得不重视起来。投资人们可以选择继续在市场上亏损本金接受残酷的“教育”，或者认认真真坐下来花点时间接受专业的投资咨询。毕竟咨询费再贵，也没有投资本金贵。

是什么让人们开始意识到主动咨询的重要性呢？原有的方法论和投资经验已经不再可靠了。这本是认识论的问题，普通人的投资方法和经验，是基于他们的人生经历和投资成功案例总结提炼出来的。而2018年以后，金融环境发生了巨大的变化，越来越复杂、越来越专业化，导致大多数人的方法论和经验完全失效了。

事实上，在财富管理行业，大多数机构既是医生又是卖药的，甚至是生产药的药厂。在这个体制之内，很难以客户利益为中心，只能屈服于无数的KPI。我认为财富管理行业真正的“良医”，应该把精力放到“问诊”上，解决客户的问题才是每一个理财师的正道。

所以2年前我开始寻找职业生涯的另一种可能，很高兴我最终能与叁湘联合家族办公室携手，于2017年创立了伯凡家族办公室，我们站在客户立场，为投资人们提供专业的财富管理咨询建议，全方位满足客户的综合化财富管理需求，以实现客户财富的安全、稳健增长。

今天与会的来宾是有史以来最多的一次，在座的大多数已经体验过我们的服务，我看不少人还带着自己的朋友一起来了，非常感谢大家的信任与支持，伯凡也会一直坚持创立之初的信念，始终站在买方立场为大家提供客观专业的咨询服务。

刘小鹰：认知改变人生，行动铸造未来

刘小鹰先生是圈内知名的投资人，同时他还是个成功的企业家，入选过胡润500中国富豪榜，作为有实业背景的投资人，他的分享也是干货满满。

1993年，刘小鹰创办长远有限公司，成功取得诺基亚移动电话中国市场第一家全国总代理资格，在中国建立全国性分销和加盟连锁销售网络，并创下年销售额30亿港元的佳绩。2000年1月带领长远集团于香港创业板上市，于2004年转往主板挂牌。随后他通过不断地学习与实践，逐步走进了投资领域并创立了老鹰基金，将投资作为了自己人生的最后一份职业。

2007年，受到全球金融危机的影响，公司业绩出现了不小的亏损，外忧内患之际，他果断自己充当“白武士”拯救公司，最终成功度过了难关。但是事后他陷入了深度思考，他认知到了“商业的天花板”，决定开始转型，这才走上了投资的道路。老鹰基金创建之初，刘小鹰都是用自己的钱试水，投过通信、矿山、酒店、零售等等各种行业，经过几年的努力最终取得了出色的成绩。自己进行实践并完成积累后，他才向朋友圈宣布自己打算将投资作为终身事业的决定。认知的改变配合果断的行动，这就是成功的秘诀。

刘小鹰在会上分享时说到，未来10年是中国的崛起之路，中国的中产阶级从1.5亿人发展到7亿人，已经超过美国、欧洲和日本的总和，成为了全球最大的单一经济体，消费升级将迎来巨大的爆发期，中国的品牌也会快速进入国际市场，这是一个投资的好时机，希望大家都可以把握住。谈到为什么老鹰基金特别关注新消费、新零售行业时，刘小鹰表示每个时代，无论环境如何，零售行业都会诞生新的富豪，阿里、万达、京东、亚马逊、ZARA、711、宜家、优衣库等企业都是典型的案例，他们处在不同的经济和时代环境下，但是最终都走上了“神坛”。

老鹰基金的愿景是用30年的时间投资1000个科技创业项目，成就1000个创新梦想。对此，刘小鹰特别强调说，不仅要做天使、做LP、参股不同的机构，还要每天学习新东西、看项目，不断刷新自己对科技创新的认知，用产业思维做早期投资，才能长期立于不败之地。

与成功者同行，让财富温暖人生！