作为中国家族财富管理行业的先行者，叁湘联合家族办公室携联盟成员与未来合作伙伴，于11月初开展了为期一周的澳洲游学之旅，途径悉尼、阿德莱德、墨尔本三大城市，参访了澳洲家族办公室、独立资产管理公司、私募投资公司、地产公司、酒庄、律师事务所等知名机构，在多元的文化碰撞中学习先进的家族财富管理理念，用国际化的眼光与视角探寻中国家族财富管理行业发展之路。

正如Azimut集团与叁湘在中国的业务合作战略模式一样，AZ NGA是Azimut集团的澳洲总部，是其开拓澳洲家族财富管理市场的支点。AZ NGA的两位合伙人都叫Paul，却有着截然不同的职业背景。而能让一位出色的阿帕奇直升机总设计师跟一位来自澳新银行的资深银行家走到一起的原因，是因为他们都深刻意识到澳洲的财富管理行业即将迎来变革。

在于两位Paul的交流中我们了解到，澳洲财富管理市场的需求变革有多方面的原因。其来自于政府监管层对于咨询服务收费模式的政策指引，又源于高净值人群本身对更专业和跟定制化的服务需求，当然也包括信息化技术的发展带来效率提升的可能。新一代的财富顾问机构将不再依赖与资产管理规模挂钩的佣金收入生存，其收费的基础是建立其专业能力上的服务费。这与叁湘的“买方”服务模式殊途同归。

而在这个过程中，AZ NGA的商业价值就是为这样的财富顾问机构赋能，解决其专业、效率、管理、融资、股权规划、商业退出等一系列问题，目前公司直接和间接服务了67家财富顾问机构。

任何变革都不是简单的一蹴而就，特别是对于传统体制与观念的自下而上的挑战。正如Paul所说：“当我们很早就确定了未来的远景之后，我们就不怎么去仰望它了。只管看着脚下的路，一步一步，砥砺前行。”

Priority Advisory是AZ NGA在悉尼的服务客户之一。目前拥有6位职业咨询师和17人的团队，是一个非常典型的澳洲中小型咨询公司。

Larry是Priority Advisory的董事总经理。交流初始，他重点阐述了公司的原则和信念。他们坚信，自己的工作目标是让客户的生活变得更好，因此对客户始终保持人性关怀，企业文化中也注重家庭式文化的培养，无论对于员工还是客户，其都希望能建立终生的亲密往来。商业模式上，他们也并不基于客户资产管理规模收费，而是扮演了客户的财富管理人角色，收取固定的咨询费用。

事实上，基于此种价值观与专业的经营理念，Priority Advisory自1987年成立至今，积累了不错的业界口碑、成熟的商业模式和稳步增长的客户资源。但对于他们而言，加入AZ NGA仍是一个非常重要和正确的决定。因为老股东到了退休的年龄，需要一定的现金来提高退休后的生活质量，而年轻的血液则需要通过股权与公司建立深度的利益绑定，AZ NGA的收购就很好的帮他们完成了股权上的传承。

如Larry所言：“我们已经成功经营30多年了，而AZ NGA可以让我们再走30年”。

Global Capital是一家澳洲本土的资产管理公司，其前身是澳洲的地产项目开发公司，随着业务增长逐步建立了资产管理团队，并获得投资与融资两块牌照，可以开展定投、物业持有和抵押贷款等业务。

澳洲的房地产一直是国内的资本积极布局的领域，曾经保持着近十年的增长。但据投资总监Jackie的介绍，16年之后，澳洲房产确实经历了低谷期，但今年开始出现了比较明显的反弹势头。由于澳洲一直以来政治和经济环境相对比较稳定的，教育及医疗水平全球领先，同时具有宜居的生活环境，因此在全球经济波动的环境下，又成为了很多人移民或者定居的选择。而对于中国的投资人，选择一个可靠的投资渠道则非常重要。

有意思的是，“Global Capital”的中文名称为“晨信资本”，并非其英语名称的直译结果。中文名称的出现，正是由于国内资本对于澳洲市场的投资热情高涨，公司为了方便与来自中国的客户开展业务。同时，“晨信”二字的选择也能充分体现公司的价值观：“相信时间与真诚的力量”。

在过去近二十年的时间里，澳洲的葡萄酒酒庄始终是中国资本狂热的投资领域，但当我们不谈及移民之类的需求满足度，仅从酒庄持续经营和经济利益维度来评估，则少有入局者能获得理想的结果甚至无法全身而退。但这其中，1847酒庄则无疑是成功的翘楚。

叁湘与1847的结缘是一场充满意外的偶遇。一瓶因澳洲自驾误入酒庄而得到的美酒，一段因对美酒难以忘怀便从酒标信息中艰难查到的号码，一次关于“价格回归价值”的深入探讨，带来了我们这次在1847酒庄的浸入式体验。

当你从Barossa Valley中仅有的三块政府设立的酒庄牌坊之一——1847牌坊出发，穿越酒庄700多公顷的广袤大地，看到140年以上的葡萄老藤，时间与空间的错位都使你很难想象，作为一个中国企业家，用十年的时间就打造了这样一个红酒王国，综合实力在澳洲几千家酒庄中名列前茅，是经过了如何漫长而艰辛的岁月。

特别是当你从网上看到很多对于1847酒庄王智太先生的辉煌创业经历和其家国情怀的报道，也在CCTV网站上找到关于1847酒庄的专访实录后，你内心中可能又会对他产生一种具有神秘色彩的印象。

但是，当他就站在你的面前，用锋利的剔骨刀熟练的切下一块牛排放到你的盘子中，用浓重的方言行着酒令劝你再喝一杯，并顺便调侃着听不懂汉语的澳洲酿酒师Stefan，你会发现其实真正的强者不过是因为热爱生活。

而对于生活态度和生活方式有着相同理念的人，很容易就走到一起了，只是有时候，你会误以为仅是一场偶遇而已。

坐在Pride Advice会议室中，最吸引我们的是一整面落地窗和通过窗户看到广袤的阿德莱德丘陵地貌，以及桌面上经典的阿德莱德巧克力。经Brett 介绍，Pride Advice的阿德莱德总部服务于中小型客户，而其在悉尼的合伙人则负责高净值客户。但显然Brett也偏爱这个城市，不仅仅是因为窗外的美景，更重要的是他认为阿德莱德相对于悉尼而言更加自由和包容，适合外地人口的定居。

Brett也有着跨行业的职业背景，他曾经在南澳警察局从事反腐方面的工作，而如今已经是澳洲最有声望和最受信任的顾问之一。受益于其曾经侦察方面的工作经验，Brett的思路清晰而条理。他跟我们梳理了澳洲整个金融系统的监管方式，并且向我们展示了其客户管理系统、客户财务状况评估报告、以及其开展的业务内容。类似于我们在悉尼看到的Priority Advisory公司，他们的主要收入也是来自于客户的咨询服务费用。

Pride Advice的核心业务是根据客户待规划的资产体量不同，出具综合的资产配置建议，按年进行调整和收费。在核心业务之外也具有包括保险规划、投资组合评估、退休计划设计等服务内容，收取不同的费用。

在Brett看来，相比于银行的服务，他们的优势在于价格更低，定制化程度更高，并且在一定意义上比银行更加客观。而当我们追问他跟其他类似的公司相比，是否也具有独特优势时，Brett微微一笑：“我曾经是个警察，我更值得信任！”

Hall & Wilcox律所是澳大利亚最知名的独立法律事务所之一，成立于1914年，是近10年亚太地区除中国外增长最快的律所。目前Hall & Wilcox建立了澳洲最大的中国业务团队，还与多家中国的知名律所建立了合作关系，一定程度上反映了中澳两国日益频繁的贸易往来。

对于中国的企业及个人投资者，投资澳大利亚可能意味着面对一套完全不同的法律体系，从金融监管体系下的工商注册及各类资质牌照申请，到海外房地产并购、移民基金、反洗钱等相关法律政策，复杂繁琐，对于律所的专业知识与实操经验都有着极高的要求，但这依然不影响澳大利亚对于海外资本的吸引力。

正如几日游学过程中，听到各行业的专业人士都有过相似的论断：无论投资还是移民，对于目标国家基本的选择考量，在于政治的稳定性、法律对财产安全性的保护程度、以及经济发展潜力带来资产增值的可能性。而对于具有真实居住需要的人来讲，其宜居程度也是重要的衡量标准。

Golden Age Group（盛世集团），是澳洲华人背景的地产开发公司中的卓越代表。盛世集团近10年来已完成了20几个大型项目，包括76层的墨尔本第一住宅——维多利亚一号，以及新唐人街等。

伴随着地产事业的成功，盛世集团成立了地产基金公司，并申请了资产管理牌照。拥有澳洲养老基金发起律师作为基金公司的独立董事，使得基金的运作受到更加严格的监管，因此一定程度上得以避免两个公司之间的业务关联性问题。同时澳洲的地产开发流程体制完善，银行对于房地产项目的贷款政策严格，拿到银行打款的项目基本上不会出现烂尾的可能。而盛世集团的所有项目都有银行做第一贷款人，一定程度上也保障了投资人的资金安全性。地产基金公司成立至今，已成功融资3.5亿以上。

盛世集团的Shelly告诉我们，10年前的墨尔本喜来登项目，标志着集团进入了大型开发商的行列。该项目成为了墨尔本市场上第一个真正由内地开发团队建造的项目，也帮助集团获得了年化30%以上的收益。对于盛世集团而言，其成功之处还在于始终定位自己为比中国更了解澳洲，比澳洲更了解中国的公司，希望成为中澳文化的桥梁。

与成功者同行，让财富温暖人生！