近期，叁湘联合家族办公室联盟连添三家新成员——恪睿家族办公室、泽合家族办公室、明鍙家族办公室相继在线上举行开业仪式。

叁湘联合家族办公室董事长/CEO应松先生别出席了三场线上开业仪式并致辞。恪睿家族办公室创始人欧博士，泽合家族办公室创始人陈女士，明鍙家族办公室的创始人赵总和高总，通过语音连线方式参加开业仪式并分别畅聊创设初心和发展愿景。

在当前全力防控新冠肺炎疫情的特殊情况下，“云开业”的形式向业界展示了叁湘联合家族办公室致力于支持中国家族办公室及独财富办公室成长的决心，以及中国高端财富管理市场专业人士对家族办公室业态和叁湘模式的信心。

恪睿创始人欧博士：股权投资专家的转型发展，助圈层朋友实现良好的财富管理

“在过去的十年多时间里，我一直从事跟一级市场股权投资相关的工作。伴随着股权投资行业在中国的飞速发展，我也有幸结识了很多希望参与到这个行业的投资人朋友，并得以得到他们的信任和认可，共同学习，共同成长。

出于对这份信任和认可的尊重，我会非常认真的对待这些朋友在投资过程中遇到的种种问题，希望能给他们满意的答案。但在这个过程中，我也遇到很多为难的时候，比如当我的某位LP朋友希望参与到我管理的基金里面来，而我认为他这笔资金并不适合做股权投资，否则会面临很大的流动性风险，那我应该如何去回绝他？或者，我如何去帮他找到更适合他的投资方式？

这让我逐步意识到，对于中国的投资人来说，他们更需要的服务并不是一个产品或一个项目，而是需求诊断和解决方案。对于我来说，如果我希望能长期获得我的投资人朋友的信任，并确实帮助他们实现良好的财富管理结果，我必须要做三件事情：1、让自己站在他们的立场思考问题；2、在谈论收益前，先帮他们做好风控；3、提供更全面更专业的解决方案。

经过了一段时间的观察，我发现身边的朋友或多或少都面临着不知如何管理自身财富的问题。我也对美国与澳洲的财富管理市场做了调研，我发现中国的财富管理市场充斥的大量的Seller，却始终缺少Planner的角色，而这也正是我认为适合自己，也很想去扮演的一个角色。因此经过一番思考与准备，我决定成立一个小而精的办公室，专门为身边的朋友提供财富管理方面的咨询建议。”

泽合家族办公室创始人陈女士：创二代传承，寻找基业长青密码，实现家族财富保值增值

“2017年研究生毕业回国后，我加入了应对气候变化领域的NGO工作，致力于推动碳捕集、利用与封存（CCUS）及其它近零排放技术发展，以帮助中国减少温室气体排放及应对气候变化，减缓全球变暖，实现地球生态、环境的可持续发展。在此期间，和全球最顶尖的专家团队一起，成功完成了亚洲第一个、世界第三个二氧化碳捕集技术测试平台设计与建设。在NGO的这段工作经历，让我对“可持续发展”有了更深入的理解。我觉得家族财富在世代间的“传承”、也需要有一个可持续发展的理念。

2017年，在家族企业在创业板上市后，传承和财富管理的需求更加迫切。恰逢NGO工作暂告一段落，就开始回来筹建家族办公室。泽合家族办公室创建的初心是希望帮助家族完成两大传承，一是文化传承，帮助企业寻找基业长青的密码。家族就像是一颗树，人们总是先看到的树叶（家族拥有的财富），接着看到树枝（家族成员），被深埋于地下的根系（家族的文化），往往被人们忽略。我们希望能够记录下，每棵树为了生出根系所做的努力。二是财富传承，通过财富管理帮家族规避风险，实现资产保值增值。

我们希望通过泽合家族办公室，能够给自己的家族、也给客户提供真正专业尽责的家族财富管理支持，使得财富成为家族的纽带，能够承继家族的兴始，凝聚家族的合力，终始一脉，从而实现家族基业的百年传承，不断延续家族的生命力和影响力。

我们家和叁湘联合家族办公室的创始人应松先生是世交，渊源颇深。同时叁湘的买方定位跟我们的理念非常契合，而且专业的团队和完善的服务体系，能够给我们家族办公室的运营提供非常有力的支持。”

明鍙家族办公室创始人赵总/高总：金融专业人士强强联合，做中国市场真正家族办公室

我们的初创团队有着多年的金融从业经验。在金融从业过程中，我看到过很多朋友在投资和财富管理上出现的各种问题。有购买理财出现风险损失的，也有自己炒股赔了本的，还有的朋友投资了保险产品后竟然误以为是买了银行理财产品，退保时造成了很大的本金损失。尤其这两年，问题是很多的，甚至包括一些金融、司法专业领域的朋友，也有投资了P2P产品爆雷的，其实我自己也有在股市投资的惨痛失败经验。

所以金融市场信息是繁杂混乱的、很多产品的专业管理和独立性是缺失的，投资者自身专业性也是不足的，更有价值的投资机会也很难被寻觅到。这是值得我们思考，我们究竟要怎么进行投资和财富管理——

先做好自己的财富管理；

像打理自己的财富一样给客户和朋友提供专业帮助；

打开通往财富的窗口，找到更多更有价值的投资机会。

所以先要使自己更专业，更要和顶尖靠谱的团队合作，这就是我们创建明鍙家族办公室的初衷。

中国自2014年起，出现了许多叫做“家族办公室”的机构，但是多数家族财富办公室还是以卖保险、信托产品为主，而将家族的真正需求放在了次要位置，失去了为家族管理财富的初心。

市场上我们也看到很多财富管理机构或者私人银行，他们非常专业，但他们管理的或者推荐的产品仍然频频爆雷，很多时候我们也在思考这背后的原因是什么？是他们不够专业吗？显然不是，但为什么很多潜在的风险他们却看不到呢？后来接触多了，才明白，很多时候并不是他们看不到风险，而是在于他们的商业模式本质是销售，目的是把产品卖给客户，再加上销售业绩、KPI各种压力忽视了很多该警惕的风险，最终引爆了各种风险。

当我们自己经营家族办公室的时候，出发点和定位肯定是完全不一样的。未来的经营过程中，我们把文化凝练，风险管理，买方定位，长期策略作为我们的核心理念。“

从全球范围来看，据福布斯2020年1月份数据显示，全球亿万富豪的9万亿美元资产，近一半由家族办公室管理。另据2018年胡润财富报告数据，未来30年将有50-60万亿的财富由第一代传到第二代，这将催生一个巨大的市场，也会是一个商业模式的爆发。

对此，应松先生表示，“叁湘联合家族办公室联盟”花了5年时间，潜心打造专注于支持中国家族办公室的成长和发展的平台，最后可能有一天像战略投资者所期望的成为千亿级人民币管理资产规模的这种量级，路漫漫其修远兮。

下一阶段，叁湘将继续在以下两个方面深耕赋能：一个是协助办公室做好客户家族资产管理相关的解决方案和咨询服务，包括帮助客户制定资产管理计划，或帮助客户去筛选资产，给客户的投资产品提供风险咨询诊断意见和建议。从咨询到筛选建议，再到资产管理解决方案都会涉及。另一方面，从家族办公室的营运专业性上去帮助办公室，为办公室提供整套的IT作业系统，保持其作业品质和信息的长期有效管理，为办公室提供职能替代，降低办公室运营成本，如合规认证、客服作业、市场推广等职能服务；提供系统化的人才培训方案和经营指导，让办公室大幅降低固定成本的同时，在经营中避开陷阱、降低风险、聚焦成功。

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