家族办公室被誉为财富管理行业皇冠上的明珠，是服务于富裕家族客户，满足其方方面面个性化需求而专门成立的专业机构，并不是家族信托业务的简单升级版。

作为一个舶来品，家族办公室模式在海外已经有了非常成熟的业态，但是在国内才刚刚起步——有着非常高的门槛，且数量巨大的人群需要这样的服务，但无论在资源、认知层面还是运营成本方面都极具挑战。

这是一条隐匿在群山之间崎岖蜿蜒的小路，“从口入，初其狭，才通人”。“复行数十步”，此刻已经可以看到出口的强光，正待“豁然开朗”。

这还是一条充满挑战、悠远绵长的上坡路，仰着头自顾奔跑很容易半路力竭，唯有弯下腰来脚踏实地才能循序渐进。我们发现，如果能团结志同道合的伙伴相互助力，那必定事半功倍。

中国传统治家智慧与现代家族财富管理结合

“2008年9月，我从西安来到杭州读研，专业是我非常热爱的产业经济学，从此养成了热爱阅读，思考和写作的习惯。研究生毕业后，我进入平安银行杭州分行任职新豪时理财顾问专岗，后参与了平安银行杭分两家分支机构的设立并担任负责人，在银行全面深造后进入垂直投资领域券商工作，在中信证券杭州分支机构担任执行副总经理，主管机构业务和VIP客户服务。在中信证券就职期间我非常有幸地参与持续1年的中信集团创新创业组织中信双创举办的锡狄克午餐活动，受到了中信双创系统地创新创业指导，并提交了定制化投顾服务项目BP，受到组织好评，从此点燃了我内心创业的小火苗！十余年来对经济金融深入的研究和在金融机构的从业实践，使我对中国的财富管理事业有着相对深刻和全面的体悟，也使我认定家族财富管理是必然兴起的行业趋势。

我花了数月时间仔细考察国内外的家族体系服务平台，以及一些已经成立的家族办公室的运营模式，最终还是觉得跟叁湘的经营理念最为契合，春节前到上海跟应总、文总及团队交流后，更确认他们就是我所寻找的后援力量。尤其是自疫情以来，叁湘团队给予我的无微不至关怀和在公司筹建上的精细指导，更让我确信共同的梦想一定可以实现。

为一流的客户提供一流的服务，帮助他们做好家族治理和财富管理，创造更大的社会价值，就是我从事家族财富管理事业的初心！而我的愿景，是希望将中国传统文化的治家智慧与现代金融家族财富管理技术相结合，打造独具特色的家族办公室！所以，我给我的家办起了延禧这个美妙的名字，延，长长久久，禧，吉祥如意，我们希望所服务的家族能够繁荣昌盛并受到社会的极大尊重！

每一个富有家族的诞生和成长，离不开历史不可复制的机遇，也更得益于家族核心成员的艰苦努力，财富创造的过程充满了未知的风险，成功家族都是在改变世界的过程中成就了自己。而我们的使命，就是帮助他们更好地保存来自社会的财富奖励，让他们或他们的子孙进一步发挥自己的聪明才智、勇气和魄力，让这个世界变得更好！

但我们的工作也是充满挑战的！纵观古今中外历史，无论多么成功的家族，都有可能会受到多种风险的打击，来自内部的争权夺利，来自外部的政治风险，天灾战乱等，稍有不慎，都可能将多年经营毁于一旦。如何帮助这些家族做好风险管理、财富保护和文化建设，最大程度地抵御不确定性的侵蚀，是我们最为核心的基础工作。

资产管理是我们在大的家族财富框架下的一个落脚点，在帮助家族做好人力资本和智力资本规划的前提下，做好家族的投资理财决策咨询是我们价值呈现的具体形式。我们始终跟家族站在一起，成为他们专属的财务管家，精心打理家族委托的资产，成为家族成员终生可以信赖和托付的最忠诚的朋友！”

理念相同+团队专业+成本可控

“在我看来，要做成功一个家族办公室，机构化的运作方式非常重要：首先，自己虽然深耕一级市场多年，但对于如二级市场、海外投资、类固收产品等其他领域的投资实操经验不足，因此需要各行业的专业人士弥补我的短板；其次，机构化的管理流程也能有效规避人性的弱点；最后，为了更好传递我们的经营理念，也为了提高客户的服务感受和服务效率，我还需要市场、IT这样的中后台团队来协助工作。

虽然经过了一番深思熟虑，但是想在短时间内组建上述团队，且理念与专业度都能契合，的确是非常困难的事情。对于办公室而言，一时间将众多专业人士招致麾下，也的确面临着极大的管理压力、财务压力和试错成本。有幸的是，经过朋友介绍，我认识了叁湘的应总和叁湘的团队，经过为数不多的几次交流，我们就确定了合作关系。

选择叁湘的三个关键原因：

1、理念相同。叁湘创始人应总是财富管理行业的老兵。他2014年离开诺亚COO的岗位，决心创办叁湘的原因，恰恰也是看到了当前中国财富管理行业的种种问题，希望能以“买方咨询”的方式来服务于投资人，始终与投资人的立场保持一致。

2、团队专业。叁湘的资管团队人员配备完整，在境内境外，各类资产配置方面都有实操经验丰富的专业人员。

3、成本可控。叁湘的商业模式并不是直接面对诸多客户，而是把自己的专业能力赋能给很多向我这样的独立办公室。除了资产管理的专业支持以外，（叁湘）还提供诸如IT系统、品牌建设、专业培训等（家办）筹建和运营支持，切实减轻了创业前期的财务压力和后顾之忧。”

30年的世交信赖，对专业能力的认可

“这个时候（家族企业上市）我的家人都希望我能回去协助打理家族事务，我也开始慎重的考虑。所以，两年前我和叁湘的应总聊起了家族传承的话题。应总是我们（家）认识近30年的老朋友，他深耕于财富管理行业30年，有非常丰富的经验。

因为现实的原因，不管是教育、理念，包括成长环境的不同，我们新一代，很难继续走“创一代”的路，完全接手经营家族的企业。所以，“创一代”和“新一代”交接的问题，其实更多的会是从“财富创造”到“财富管理”转变的问题。

应总对财富管理有非常深的洞见，认为随着新一代的逐渐接班，“财富管理”“资产管理”未来会成为越来越重要的主题，而“财富管理”与“财富创造”存在着非常大的不同，需要专业团队的支持和赋能。非常有幸的是，应总以及他的团队——叁湘联合家族办公室，成为了（泽合）家族办公室非常重要的合作伙伴，给家族办公室带来强有力的专业支持。

（比如）家族财富损毁的主要风险，不在我们的认知以内，而在认知之外。就像这次的疫情，我们都无法预料也无法预见。其实我们如果仔细的想一想，那些因为p2p、数字货币或者区块链投资而遭受巨大损失的客户，他们本身对p2p、数字货币或者区块链又有多少认知？更多的是跟风、追随市场热点而已，或者是被一时的高收益所迷惑。在自己没有认知、不熟悉的领域投资，是最大的风险。因此，财富管理、家族资产管理必须是非常专业的事情，必须要非常专业的去对待，要有专业的团队做支持。这是非常重要的，这也是我为什么要全身心投入、并且和叁湘这样专业的团队一起来做的重要原因。“

对的时间对的人，理念、专业、买方定位

“家族财富管理的关键在于系统把控资产的安全性、流动性和收益性。我们不会像其他财富机构一样因为产品好卖或者佣金比较高而选择产品，因为我们自己本身就是买方，将会以“买方视角”去审视市场。同时，在长期策略的视野下，去筛选配置最优的资产，并且会进行严格全面的投前尽调和投后管理，以实现家族财富长期可持续增长和传承的目标。

基于我们的初心和定位，我们把家族办公室取名为明鍙，意喻为“明，宏大之势 ；鍙，留远长久”，也是希望通过明鍙家族办公室，给大家提供真正专业尽责的家族财富管理支持，使得财富成为家族的纽带，能够承继家族的兴始，凝聚家族的合力，终始一脉，从而实现家族基业的百年传承，不断延续家族的生命力和影响力。

同时明鍙家族办公室作为叁湘联合家族办公室联盟成员，其战略合作伙伴AZIMUT集团在遍布各大洲的16个国家设有分支机构，管理资产超过4000亿人民币。我们借助股东实力为客户提供全生命周期的流动性和风险管理，为客户提供全球视野的金融资产配置解决方案，当然作为家族办公室我们为客户提供量身定制的财富风险诊断服务以及个性化的家族财富管理方案以实现长期的资产保值增值以及世代传承。

我们一致认为财富管理是一项非常有意义和价值的事情，未来我们会全身心、专注投入其中，和大家一起共同实现家族财富管理的事业，希望获得大家一如既往的支持，我们共同丰盈财富幸福人生。

在对的时间遇到对的人是幸福的事情，明鍙家族办公室在创办的初期，正正好结缘了叁湘联合家族办公室联盟，相同的价值理念，专业的团队，执着的买方定位，何其之幸。“

家族办公室实际上是一个特别大的赛道，但很多人也许还陌生。我们搭建叁湘联合家族办公室这样一个家族办公室联盟，想创造出什么样的社会价值？对此，叁湘联合家族办公室董事长应松在接受外部访谈时，曾专门做过阐释——

“家族办公室概念是一个舶来品，在海外已经有了非常成熟的业态，但是在国内才刚刚起步。如果要追溯的话，最早或起源于古罗马时期，彼时被称之为“大管家”，专门帮助家族管理资产及打理家族事务。

现代社会家族资产管理的兴起是在工业革命之后，人类积累财富的方式发生了变化，使得越来越多的人可以快速积累大量财富，财富保值增值传承等各种需求也随之而来。面对快速发展的政治、经济、社会和技术环境，这些拥有相当财富的人群意识到，财富如何长期保有这个课题的挑战远远大于财富创造。

由于这类家族财富整体资产量比较大，在管理当中又具有个性化、私密性、长期性等特征。这些特征是一般的普通投资者做财富管理时不会遇到的，一般家庭也许就是买一两个投资产品，做个养老计划，后者则会涉及风险规避、财富保值、家庭传承、合理避税、教育健康计划等等，其复杂度和专业度各方面的要求都很高，如最早的洛克菲勒家族。

家族财富管理发展到现代，已经形成一个基本共识，一般会请资产管理、税务筹划、身份规划等方面的专业人员，来帮助更好地管理资产，这就是家族办公室的由来。一句话概括家族办公室：以管理家庭资产为基础，以资产的长期保有和家族幸福为目标，运用各种金融工具，以风险管理为核心，让资产保值增值、实现传承慈善的专业服务组织。”

叁湘做家族资产管理专业服务平台，就是希望满足这些需求，从价值方面分析有这样几个层面：一、通过一个平台的模式推动家族办公室行业的发展，从而让家族办公室可以服务更多的家庭，更多的高净值人群；二、致力于为这个行业填补人才空白，培养和支持家族办公室专业服务者这样的职业从业人员；三、推动家族办公室这样一个被大家所忽略的巨大赛道里的创业模式。

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