我对财富管理行业的启蒙和好奇源自保险系，2006年大学毕业后在中信保诚服务了2年多的时间，当时有一批来自香港、新加波、马来西亚和台湾的优秀的领导人在为我们授课时介绍了海外财富管理和资产配置的发展和情况，让我产生了强烈的好奇，并对风险管理和资产配置有了初步的印象，后来在国内大型民企中国平安也工作过2年多的时间，为了有一些资源的积累也在房地产行业做了3年多的时间。

2014年我觉得时机成熟啦，就决定还是回归我很热爱的金融行业。也非常幸运在这个行业中获得了客户的认可，取得了一些成绩。在这六年里，我一直在持续思考一个问题，什么样的财富管理模式才是我真正期望的，并且能够为客户持续创造价值？

在2017年至2019年的三年时间里，财富管理行业发生了很多的变化，这期间我也持续不断的加强专业学习，希望能够在为客户管理资产的时候有更专业和准确的判断，让客户在资产有安全保障的基础上获得理想的收益。在2017年底首次提出“大资管新规”相关征询意见稿时，我就意识到整个财富管理行业将有大的调整和变动，2018年我主动减少了新增业务量，即使面临收入减少也绝不把我觉得不太踏实的产品推荐给客户。也就是在这个阶段，我逐渐明晰了自己未来想要走的路。

我理想中的财富管理业务开展模式是一种基于安全性与合规性，以专业经验和深厚职业素养为依托的，受客户委托、对客户负责、代表客户利益的财富管理模式。只有在这种模式下，我作为客户财富的受托人，才能与客户建立长期的信任关系，在为客户提供长久稳定的优质服务的过程中，持续为客户创造价值。也只有在这种模式下，我们才能依靠专业能力与优质服务实现自己作为财富管家的价值，并且不用担心被日益发达的人工智能等科技替代。

另外，我也认为在这种模式下，我可以更好地去回馈曾经在我的职业生涯中信任我、给我机会的客户。我希望真正站在他们的角度、从他们的利益出发，去为他们服务，为他们持续带来收益，收获更幸福的人生。

于是，成立独立的家族办公室便成为了顺理成章的事业目标。

成立独立的家族办公室是我的理想，但是，落到具体的操作与执行层面，依然有很多困惑与顾虑。在我整个职业生涯中，用心去了解客户需求、为客户提供服务都是我一直持续在做的事，在这方面也取得了一些成绩。但是要成立独立家族办公室，我是否有足够的精力和能力去做好办公室的日常经营呢？原先有公司品牌和平台资源为我背书，独立之后我如何建立自己的品牌呢？同时，我是否能够整合到足够的优质资源呢？就在我犹豫的时候，很幸运地遇到了叁湘，让我感觉遇到了能够在创业道路上引导和支持我的良师益友。

叁湘可以说是国内家族办公室业务领域的先行者，在帮助独立家族办公室创建和运营方面已经积累了非常丰富的实践经验，形成了体系化的理论指导。从家族办公室创设指导，到办公室SOP及职能外包服务，以及办公室经营议题顾问咨询，叁湘都能够给予实实在在的支持，正好弥补了我的短板。

更重要的是，叁湘有非常专业的团队，在全市场筛选优质的投资机会，能够提供各类资产管理解决方案。这在一定程度上也弥补了独立家族办公室在整合优质资源方面的短板。同时，叁湘在客户风险诊断、资产配置、各种金融产品风险分析、风控意见等方面也能够给到独立家族办公室很好的专业支持。

遇到叁湘，依托叁湘的平台资源和服务支持，让我创立独立家族办公室的理想照进了现实。

我把瑞景的使命定义为：“以家族服务家族，以家族成就家族；愿以两代人之心，服务客户三代人。”我的客户中有很多长辈，他们给予我信任和机会，我也希望未来瑞景能够陪伴他们走得更长远。在这个过程中，我也希望瑞景的事业能够长久，不仅我自己愿意付出毕生的心血，也希望未来我的下一代中也有后继者愿意继续投入其中。

瑞景的愿景是成为长三角企业家们首选的家族财富管理解决方案提供的专业机构，用专业发现价值、把握机会、创造价值，99年服务99个资产9亿元以上的家族，从发现价值到创造价值，助力中国企业家的财富人生路，让财富安全、管理和传承更简单。

我相信在叁湘的支持下，我们一定能够到达我们想要的未来。

瑞景家族办公室是在叁湘·家族办公室联盟体系支持下的专业财富管理咨询服务机构，将始终站在客户立场，为客户提供专业化的产品和项目风控尽调、优质金融产品专业严选、获得更多稀缺投资机会、根据客户需求提供定制化基金、风险管理与财富管理咨询、个性化资产配置解决方案以及家族事务管理等专业服务。

叁湘·家族办公室联盟将向瑞景全方位输出家族资产管理的资源、能力及经验，并在家族办公室运营的全过程中提供及时、高效、有针对性的支持，为瑞景的长远发展提供持续助力和坚强后盾。