我与投资的渊源其实可以追溯到学生时代和工作早期。我大学的专业是会计，1995年我从榆林财校会计专业毕业后就开始从事财务工作，一干就是十多年。在这期间，因为自身工作需要，我又参加了研究生国家统考，取得了西北农林科技大学硕士学位。

长期的财务工作养成了我认真、细致、注重风险控制的素养，也让我有能力对投资标的做财务分析，这些都为我日后开启投资生涯打下了基础。

2009年是我职业生涯的转折点，我在仔细阅读投资说明书、确认投资标的安全可靠并且财务测算合理的基础上购买了几笔信托产品，能够获得10%左右的年华收益，是当时银行理财收益的3倍。然而，身边有朋友认为我这样的投资收益太低，不如民间借贷周转快且收益高。但后来事实证明我的坚守是对的。自此之后，我从一个会计变成了一个投资人。

进入投资领域后，我接触了许多财富公司的理财师，他们大多能说会道，把产品的优点说得头头是道。但是，我比较谨慎保守，无论推销产品的人说的再好，我的投资理念始终是：“宁可错过，也不要错投”。即使是国家正规金融机构的产品，我看不懂、搞不明白的坚决不投。

也是在这个过程中，我逐渐形成了自己的投资原则：投资就是控制风险，让资本稳健的增值，必须合法合规，安全第一、收益第二。

有了信托投资的经历后，在风险可控的情况下为了搏得相对较高的收益，我把投资的范围向一线城市的房地产基金领域扩展。

为了资金的安全，我全国各地到处考察尽调项目，努力学习投资理财、资本运作、风险控制的相关金融知识。为了看到金融产品所涉及的底层资产、为了学到更多的金融实操知识，我先后进入新时代信托公司、雪松国际信托深圳公司、诺亚财富等知名机构学习实践。

随着时间的推移，到了2016年，我管理的资产规模突破1个亿，投资的范围由信托向一级市场股权、二级市场、海外保险等金融产品扩展，功夫不负有心人，我的身份逐步由投资人成长为理财师。

通过10余年的不断地探索实践，我所管理的资产总共投资过32家信托公司，7家财富公司，9家基金公司，4家海外保险公司，3家海外财富公司，我已经成为一名资深的独立理财师了，截至2020年底资管规模已达3.2亿元。更让我有成就感的是，10余年来，我累计尽调筛选了几千个项目，落地投资了400多个项目，我所投资管理的项目目前没有一个暴雷。

投资必须符合经济的发展趋势、必须追随国家的相关政策，2018年4月27日国家资管新规的发布，我的投资策略逐步由信托产品向标准化、净值化的金融产品转变。随着国家政策的推进和市场的不断成熟，投资的机会越来越多、利润越来越大，但随之风险也越来越高，投资的难度不断增加。

市场上很多高净值客户管理财富都是靠自己去判断并选择不同的投资产品，但是金融产品种类繁多、参差不齐，而标准化的产品很难满足个性化的需求，更难以实现财富长期保值与增值的目标。其实客户真正需要的并不是一两个金融产品，而是体系化的解决方案。

2020年是非常特殊的一年，突如其来的疫情使我有了更多的时间静下来思考，投资理财是为了使一个家庭更加富裕，但富裕家庭需要的不单是财富的增值，更需要资产配置、税务筹划、法务服务、子女教育及身份的规划、家族传承等众多事务。

同时，一旦加入某个金融机构，就会有销售业绩和考核任务，只能被动推销他家有限的金融产品，无法在全市场范围进行筛选了，会逐渐迷失买方立场，这也与我的投资原则相违背。

我开始思考未来的路该怎么走，如何才能真正做到客观中立，如何能够切实根据客户的真实需求给予体系化的解决方案。也正是在此期间，我萌发了创立一家买方定位的家族办公室的想法。

我希望通过家族办公室，真正从客户的立场及利益出发，用生命周期的视角，去陪伴客户，以风险控制为核心，提供专业的资产配置建议，并且在财富传承的过程中，提供资产隔离，税务筹划，法律咨询，移民规划及海外教育等全面的增值服务，让客户的财富与精神世代传承！

投资理财、资产配置、财税规划、财富传承等属于家族办公室的这些业务，我都有实操经验了，在此基础上，我经过慎重考虑决定组建一个家族办公室，这个决定得到了家族和相关企业家的支持。

去年6月，我开始筹建中能家办的核心团队，在高效推进的同时也感受到了前所未有的挑战。作为陕北地区首家独立家族办公室，一切都要从零开始，没有任何现成的经验可供借鉴，我常感分身乏术又孤立无援。最关键的是，失去了大型财富管理机构的平台背书与资源支持，我如何获得经过全市场筛选的优质资产的投资机会？

幸运的是，我们通过考察尽调接触到了叁湘这家专注服务家族办公室的专业机构。叁湘致力于支持中国家族办公室及独立财富办公室的成长与发展，提供投资风险管理咨询、全球投资机会筛选、个性化资产管理解决方案、家族办公室创设及运营支持、家族事务专业资源筛选等一系列专业服务，公司核心管理团队深耕中国金融市场多年、配合默契且成绩斐然。

所有这些，恰好弥补了我们的短板。通过多次洽谈，我们与叁湘达成了战略联盟，中能家办也成为叁湘的第62个合作伙伴，获得了丰富的资源与专业的赋能。

未来，我们将与叁湘携手共进，以中立客观、专业勤勉、以人为本、合作共赢的价值观为客户提供全方位、高品质、个性化的家族财富管理服务，实现“秉承中立客观的专业精神，让爱与财富世代相传”的愿景。

我们希望，经过我们与叁湘的共同努力，将中能家办打造成为陕北地区家族办公室的标杆！

中能家族办公室是在中国叁湘联合家族办公室联盟的专业体系支持下的、中正严谨地为投行机构、企业家及高净值客户提供优质金融产品咨询，以及家族资产规划、继承和家族事务管理咨询的专业化、标准化服务机构。核心团队分别来自知名的金融投行、会计事务所和律师事务所的资深专家，从业时间较长、专业经验丰富，是陕北本地首家家族办公室。