在过去的18个月里，疫情在国内得到很好的控制，因此很多家办把重心放在了资产管理上。但随着此次疫情爆发，很多家办开始意识到作业流程、甚至一些长期规划和愿景都没有做好有效的规划。因此现在对于那些努力在疫情下提升效率家办来说，当下是考虑一个更清晰的战略和布局的机会，以推动效率，减少复杂低效的流程。

随着疫情过去两年在海外的蔓延，我们看到全球股市并没有出现太多的恐慌时刻，反而在前期大幅波动的情况之后获得了前所未有的涨幅。如2020年的数据显示北美高净值个人的增长速度甚至超过了亚太地区，这是过去五年来的首次。这样一个现象告诉了我们一件事情：家族办公室当下最不应该做的一件事情就是恐慌，而是应该更多的考虑疫情会对运营和家庭的需求带来怎样的变化。

首先，随着家族办公室中不同成员居家办公有可能会在一段时间内形成常态化，家办在各项报告、数据汇总、投资分析、文档存储、会计等方面越来越依赖数字化技术解决方案。国外的经验告诉我们，在数字化管理模式下，家族办公室正在变得更精简、更高效。但是与此同时，家族办公室还必须应对新的威胁和挑战，如网络安全、远程员工工作效率、管理远程团队、改进部分治理和通信问题。这些问题和挑战是我们国内家族办公室从没有遇见过的，因此家办务必在这方面加强治理。

其次，随着疫情蔓延，许多家庭客户在资产配置的需求会发生变化。瑞银的一份报告曾显示，超过一半(55%)的家族办公室在2020年3月至5月期间根据疫情对其投资组合进行了再平衡，以维持其长期战略资产配置。大多数人(69%)认为私募股权是回报的关键驱动因素，许多家族理财室在可持续投资、ESG和/或影响投资方面也受到了更大的关注，根据瑞银的报告，62%的家族办公室认为这很重要。

在本次疫情后，我们相信家族办公室在与家庭客户之间互动的整个生态系统都会发生一些挑战或挑战。因此就这些问题讨论并如何迫使家族办公室重新考虑其危机准备工作，以及首席财务官在建立新的运营体系和疫情后流程非常重要。

和其他组织一样，家族办公室需要尽快在疫情期间做出调整。由于被迫在家工作，许多家族办公室的首席财务官不得不迅速建立一个虚拟工作战略和工作流程。家族办公室的应对能力各不相同。对于一些公司来说，其运营在很多方面都面临着巨大挑战性，特别是当他们缺乏能够轻松适应远程操作的系统和流程基础设施时。

在疫情之前，一些首席财务官可能反对使用虚拟电话和视频会议，可能是出于对安全的担忧，但也考虑到现场互动的效果。因此，当疫情开始时，之前很多工作流程就会变得非常有限。

由于家族办公室运营特殊性，很多家办在最近发现，由于之前严谨的流程，现在在执行日常任务时，包括执行文件和有效支付账单方面具有挑战性。但是在疫情的影响下，如今在线协作系统或将成为家族办公室在远程工作环境中高效运作的必需品。

包括许多有经验的家族办公室最近应该开始评估目前工作流程和系统的有效性，甚至开始执行压力测试。他们寻求专业团队来帮助审查他们的工作流程，评估他们现有的技术能力，评估员工远程办公的有效性。同时家办首席财务官正在考虑他们是否有合适的人才，并考虑是否需要提高员工的技术技能来满足远程工作。其实往好的方面来想，在任何情况下，这些都是家办需要考虑的关键问题，而疫情只是倒逼家族办公室需要在短期内来解决这些问题。

从我们的经验来看，新冠肺炎危机促使许多家庭成员开始对传承更为关注，它让家族办公室的首席财务官们有机会与家族成员就家族办公室的长期计划和家族成员的财富继承计划进行坦率的对话。

之前有调查显示，只有不到30%的家族愿意为他们的健康风险聘请专业管理人员管理。也很少有家族办公室提供全面的健康风险评测服务。而在当下这波疫情危机之际，我们相信健康风险管理工具其实比金融风险管理工具用来保护财富更为重要。家族办公室也非常有必要提供了一系列用于健康预防诊断的精密工具来评估风险，认真协调重大病例管理。

没有人愿意发现自己暴露在风险之中，或者被没有保护自己免受风险的后果所吞没。在家族办公室中，被忽视风险的可能性和机会是巨大的。识别风险的解决方案是引入具有新视角的独立人士。与家族办公室的独立顾问一起，可以创建强大的流程和程序，这可能成为您的家庭可能需要的关键保险，以保护自己免受不确定的世界以惊人的速度和同样动态的挑战。

家族办公室的作用是在任何情况下为家庭提供支持，这在疫情爆发后显得更为重要，许多家族办公室需要对家庭未来进行更定期、甚至更有力的规划。对一些人来说，这包括围绕家族办公室的治理和传承的新对话。这是一个重要的发展，因为办公室的继任计划对家族、高管和员工都至关重要。

在未来，数字科技运用可能在家族办公室中更为流行，如果把握住这一机会，这可能反而有助于家族办公室在人员在今后运营中更有效率。此外，家族办公室势必也会加大在技术支持方面的投资和实施，更多的家族办公室可能会转向技术驱动的流程和解决方案，而更少的使用传统模式。

在整个过程中，叁湘联合家族办公室联盟也会致力于帮助家族办公室更好地准备应对未来的挑战。